お金の勉強

【2021年12月】STEP1 証券口座を開設した方へ、おすすめファンド「全世界株式」

こんにちわー! ちり紙です!

 

知り合いが証券口座をようやく開設しました。

 

そんな彼や、証券口座を開設したが、どれを買ったらいいか迷う!

 

そんな方に一読いただきたい記事となります。

 

この記事は、投資を始めたばかりの方に積立NISA対応のコアファンドになるような全世界系投資信託を紹介します。

 

 

積立NISAで購入できるファンドを紹介しますが、投資は自己責任となりますので、最終は自分の判断で購入するようにしてください。

 

このブログはコノハウイングでサーバーを借りています。

 

前置き

 

 

知り合い君
知り合い君
重い腰を上げてようやく証券口座を開設しました!何を買えばいいですか??

 

ちり紙さん
ちり紙さん
口座開設お疲れ様でした!ではではおすすめなコアファンドを紹介しますね!

 

コアファンドとはこれからの投資において中核をになうファンドです。

 

コア&サテライト投資といわれる優良なファンドをコアにおいて運用しつつ、個別株やCFDなど短期投資を行うような投資方法です。

 

ちり紙さん
ちり紙さん
それでは紹介していきます。

 

 

 

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)楽天・全世界株式インデックス・ファンド

 

 

 

巷で”オルカン”と呼ばれている全世界株式ファンドです。

 

ちり紙さん
ちり紙さん
(ちり紙さんは最近まで呼び方を知らずにオルガンてなんやろって思ってました)

 

 

投資の最適解の一つと言われている全世界分散投資となります。

 

 

組み入れ銘柄は全世界3,000の銘柄に分散投資しています。

 

 

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスに連動しています。

 

 

注目いただきたいのは純資産総額管理費用(信託報酬)です。

画像 楽天証券HP(https://www.rakuten-sec.co.jp/)より引用

 

純資産総額は3700億円と繰上げ償還のリスクも少なく、管理費用(信託報酬)は最安クラスです!!

 

後輩君
後輩君
このファンドだけで3,000銘柄に分散投資できるなんてすごい!

 

ちり紙さん
ちり紙さん
すごいよね!このファンドは投信ブロガーが選ぶファンドオブイヤーってイベントでも1位を取っているよ!

 

後輩君
後輩君
じゃあこれにしよっかな!

 

ちり紙さん
ちり紙さん
ちょっと待って!まだいろいろあるので全部聞いてから考えてね!

 

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

 

楽天VTなどとも呼ばれている全世界ファンドです。

 

このファンドも1本で全世界の8,800銘柄に分散投資が可能で人気のファンドです。

 

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)に連動しています。

 

VTはETFでもかなり有名です。

画像 楽天証券HP(https://www.rakuten-sec.co.jp/)より引用

設定日が2017年と、まだ浅いですが、純資産総額はいい感じです。

 

管理費用(信託報酬)はオルカンに比べてちょっと割高ですが、安いほうです。

 

後輩君
後輩君
えっ、こっちは8,800銘柄に分散されているの!?

 

ちり紙さん
ちり紙さん
楽天VTのほうが分散が効いているね!信託報酬が比べて高いけど純資産総額が育てばそのうち下がると思われます。

 

全世界系のちょっと特殊なもの

 

ちり紙さん
ちり紙さん
全世界系にもこんなのがあるよ

 

 

eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)

 

ちり紙さん
ちり紙さん
悲しいかな、日本が除かれている全世界株です。

 

実は日本は30年間余りほとんど経済成長していません。

物価も賃金水準もほぼ横ばい、上がるのは税金ばかり・・・・

 

ということで日本を除いた全世界株式ファンドです。

 

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスに連動しています。

 

 

 

画像 楽天証券HP(https://www.rakuten-sec.co.jp/)より引用

 

オルカンと同じ指数に連動しています。

 

日本を除かないオールカントリーは以下

画像 三菱UFJ国際投信(https://emaxis.jp/fund/253425.html)より引用

 

 

 

日本が6.5%含まれています。

 

 

 

それに対して除く日本の場合は以下

 

 

画像 三菱UFJ国際投信(https://emaxis.jp/fund/253209.html)目論見書より引用

 

 

日本の組み入れ分をアメリカやその他に振り分けていますね。

 

少子高齢化により経済縮小が見えているため、日本を組み入れ銘柄から外したいという方はこのファンドでもいいかもしれませんね。

 

本当に日本が縮小した場合オルカンからも組み入れ%が減るかもしれません。

 

終わりに

 

後輩君
後輩君
全世界ファンドでもいっぱいあるんですね!

 

ちり紙さん
ちり紙さん
もっとあると思うけど有名どころ3個上げてみたよ、コアファンドは15年以上の超長期のガチホールド戦略を実践することによりほぼ負けない投資となります。

 

後輩君
後輩君
そうなんですか!ところで、ほかにおすすめのファンドはないんですか?

 

ちり紙さん
ちり紙さん
投資の王道は全世界株と米国株となります。全世界株の紹介だけで結構長くなったので次回STEP2で米国株をやりましょう!!

 

後輩君
後輩君
よろしくお願いします!

 

 

 

ちり紙さん
ちり紙さん
ちり紙さんは投資を始めたあなたを応援しています。一緒に投資の勉強がんばりましょう!

 

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個人投資家の「ちり紙」です。 株式投資と不動産投資で老後資金1億円を目指して突き進みます! 株式投資歴2年生、不動産オーナー1年生、確定申告1年生 初心者向け投資情報や雑記を中心に発信をしています。 このブログを通じて投資を始める手助けになれればいいと思っています。 保有資格:一級建築士、一級施工管理技士、現在簿記3級勉強中!